Bevor wir reden, was geht, brauchen wir die Antwort auf eine Frage: Wie haben Sie eingezahlt? Per SEPA-Überweisung? Per Kreditkarte? Per Lastschrift? Über einen Krypto-Transfer? Vielleicht in mehreren Tranchen über verschiedene Wege?
Die Antwort entscheidet über Ihre Optionen. Bei einer Kreditkartenzahlung gelten andere Regeln als bei einer Überweisung. Bei einer Lastschrift haben Sie acht Wochen Spielraum, bei einer Überweisung im Grunde nur die Tage, in denen die Bank den Auftrag noch zurückrufen kann. Wer per Bitcoin eingezahlt hat, spielt in einer komplett anderen Liga.
Diese Seite arbeitet deshalb anders als die meisten Texte zu dem Thema. Wir gehen die Zahlarten einzeln durch und sagen Ihnen pro Zahlart, was realistisch geht und was die typischen Fallstricke sind.
Häufige Konstellationen bei Broker-Betrug
Eine reine Bargeldzahlung sehen wir bei Online-Broker-Betrug selten. Wenn Sie Bargeld übergeben haben, hat der Fall meist zusätzliche Dimensionen, die wir separat besprechen sollten.
Rufen Sie Ihre Bank an. Bestehen Sie auf einem Recall der Überweisung. Die Bank wird sagen, dass sie das nicht garantieren kann. Stimmt, sie kann es nicht garantieren. Sie kann es aber versuchen. Manche Banken sind dabei zurückhaltend, andere kooperativ. Lassen Sie sich nicht abwimmeln mit dem Hinweis, die Empfängerbank müsste mitspielen. Sie muss zwar, aber Ihre Bank kann den Anstoß geben.
Selbst wenn der Recall nicht klappt, hat die Empfängerbank Pflichten. Bei begründetem Geldwäscheverdacht muss sie das Konto sperren. Wir haben in der Praxis Fälle gesehen, in denen Konten innerhalb einer Woche eingefroren wurden, weil ein Geldwäscheverdacht plausibel dargelegt wurde. Das funktioniert nicht überall, aber es ist ein realer Hebel.
Auch das ist nicht zwingend das Ende. Hinter der Briefkastenfirma steht ein Geschäftsführer. Der Geschäftsführer ist meist greifbar, oft sogar in Deutschland oder einem Nachbarstaat. Die anwaltliche Aufarbeitung zielt dann auf die Person, nicht auf die nominelle Gesellschaft.
Bei Kreditkartenzahlungen haben Sie ein eigenes Verfahren zur Verfügung, das viele Betroffene unterschätzen: das Chargeback.
Sie wenden sich an Ihre kartenausgebende Bank und reklamieren die Belastung. Die Bank reicht die Reklamation an Visa oder Mastercard weiter. Visa oder Mastercard fordern den händlerseitigen Acquirer auf, die Belastung zu rechtfertigen. Kann er das nicht, wird der Betrag rückbelastet. Das Verfahren ist standardisiert und unabhängig davon, was die Plattform Ihnen erzählt.
Wenn die Karte nicht bei Ihrer Hausbank ist, sondern bei einem reinen Online-Anbieter, sind die Prozesse oft zäher. Manche Anbieter weisen Chargeback-Anträge erstmal pauschal ab. Hier hilft Hartnäckigkeit. Wenn ein Anbieter sich endgültig verweigert, gibt es Beschwerdewege bis hin zur BaFin.
Wenn die Einzahlung in Kryptowährung erfolgte, gelten die Spielregeln, die wir auf unserer Seite zum Thema Kryptobetrug Geld zurückholen ausführlich darstellen. Hier in Kürze die wichtigsten Punkte für die Broker-Konstellation.
Unabhängig von der Zahlart gibt es Schritte, die Sie sofort selbst tun sollten. Ohne Anwalt, ohne uns, ohne dass es Geld kostet. Diese Schritte verhindern, dass Sie wertvolle Beweise verlieren oder noch mehr Geld nachzahlen.
Wenn die akute Phase vorbei ist, beginnt die längerfristige Aufarbeitung. Hier kommen die anwaltlichen Schritte ins Spiel. Wir koordinieren das über das Netzwerk spezialisierter Kanzleien, ohne dass Sie selbst jonglieren müssen, wer für was zuständig ist.
Auch bei Broker-Betrug bleibt die Strafanzeige ein zentrales Instrument. Vor allem, wenn sie mit einer ordentlichen Sachverhaltsdarstellung und ggf. einem forensischen Anhang eingereicht wird. Sie ist Voraussetzung für mehrere weitere Schritte, etwa Konten-Einfrierungen oder Auskunftsanfragen bei Banken.
Wenn Vermittler, Werbeplattform-Anbieter oder Hintergesellschaften greifbar sind, ist eine Klage realistisch. Das ist ein langer Weg, aber er führt in vielen Fällen zumindest zu einem Vergleich oder einer Teilzahlung.
Banken und Zahlungsdienstleister haben Pflichten aus dem Geldwäschegesetz. Wenn Auffälligkeiten ignoriert wurden, kann das zu einer Haftung führen. Das ist anspruchsvoll, aber in der Vergangenheit haben Gerichte solche Ansprüche immer wieder bejaht.
Bitten Sie schriftlich um eine Erklärung, warum der Recall verweigert wird, und legen Sie schriftlich nach, dass es sich nicht um einen normalen Geschäftsvorfall handelt, sondern um einen begründeten Betrugsverdacht. Banken reagieren auf schriftliche Aufforderungen anders als auf Telefonate. Wenn das nicht hilft, ist eine Beschwerde bei der BaFin oder beim Ombudsmann der Banken der nächste Schritt.
Im Normalfall zwischen drei und acht Wochen, in komplizierten Fällen länger. Sie bekommen während des Verfahrens meist eine vorläufige Gutschrift. Diese kann zurückgezogen werden, falls der händlerseitige Acquirer den Anspruch erfolgreich abwehrt.
In aller Regel ist das eine leere Drohung. Eine seriöse Plattform würde nicht in der Form drohen. Eine unseriöse Plattform kann theoretisch klagen, hat aber bei Betrug nichts zu gewinnen und vieles zu verlieren. Lassen Sie sich von solchen Drohungen nicht von berechtigten Schritten abhalten. Eine kurze schriftliche Antwort, dass Sie die Sache an Ihren Anwalt übergeben, reicht meist.
Solche Bonus-Bindungen sind ein typisches Druckmittel und in vielen Konstellationen rechtlich angreifbar. Die Bedingungen sind oft als unwirksame AGB einzustufen. Außerdem fehlt vielen dieser Plattformen die für ihre Tätigkeit nötige Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz. Aus diesem Grund lassen sich Bonus-Klauseln in der Praxis meist abwehren.
Ja, das schließt sich nicht aus. Im Gegenteil: Eine eingereichte Strafanzeige kann Ihre Chargeback-Position sogar stärken, weil sie zeigt, dass es nicht um eine bloße Kaufreklamation geht, sondern um einen vermuteten Betrug.
Die Ersteinschätzung durch die Kryptobetrugshilfe ist kostenfrei. Die anschließende Vertretung erfolgt entweder über Honorarvereinbarung oder nach RVG-Sätzen. Vor jeder Beauftragung haben Sie ein konkretes, schriftliches Angebot.
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